大众证券报

华安基金入股骗子平台票票喵 爆雷前精准撤资

8月20日,上海国金中心聚集着一群身着写着“华安伙同票票喵诈骗!还我血汗钱!”T恤的投资者,而面对投资者的,则是一排保安铸成的“铜墙铁壁”。

据了解,事情起源于上海国资委管理的华安基金的全资子公司——华安未来资产管理(上海)有限公司,入股涉嫌金融诈骗的杭州富谦公司“票票喵”互联网票据理财平台成为最大股东,又在平台“爆雷”前精准撤资,并宣称仅为代理“资管计划”而不参与公司经营。这能成为华安未来摆脱嫌疑的借口吗?

打出有国资“背书”的网贷平台

据天眼查数据显示,“票票喵”是一家是一家做银行商业承兑汇票为主要资产端的网贷平台,地址位于浙江省杭州市江干区九环路九号4号楼12楼1264室,平台于2016年2月上线,运营主体为杭州富谦网络科技有限公司,注册资金8000万,16年报显示实缴5000万。平台由4个法人股东持股,其中华安未来资产管理(上海)有限公司为最大股东,持股37.5%。

华安未来即华安基金管理的全资子公司,而华安基金背后的五大股东分别为:上海国资委实际控制的上海锦江国际、上海工业投资;国泰君安旗下的国泰君安创新投资有限公司、国泰君安投资管理股份有限公司;上海浦东发展银行控股的上海国际信托。

可以说,华安基金参股的“票票喵”不仅有了上市系、券商系、银行系元素,甚至有了国资的背书。在官网公开资料中,“票票喵”号称是有国资背景的互联网票据理财平台,其打造的不是普通出借人对借款人的“P2P”模式,而是出借人对金融票据的“P2F”——全新的互联网金融模式,即平台以银行承兑汇票为标的,到期银行无条件承兑,声称从投资产品上就可确保出借人投资安全。

在这些背景和股东的加持下,众多投资者对此深信不疑。今年8月初该平台用户已发展到36万余人,累计投资总额49.4亿元人民币,其中仅2018年7月投资总额就有1.1568亿元。讽刺的是,该平台还获得“2017金融科技年度品牌引领奖”、“2018互联网金融典范企业奖”等诸多荣誉。

华安未来在爆雷前精准撤资

但就是这样一家网贷平台,却在8月6日突然以非常荒唐可笑的理由提出公司清盘公告,宣布至2018年8月5日24时起不再按期兑付出借人钱款,并且非常突兀地告知公司已于8月4日搬迁至南宁市青秀区中柬路8号龙光世纪2号楼1516号,而原先杭州、南宁两边的办公室早已搬空。

截至2018年8月6日平台宣布退出不按期兑付出借人钱款时,据平台数据统计,待还款项目还有861笔(即对应未承兑银行汇票861张),估计约8亿人民币。在投资者纷纷质疑报案后,8月7日,杭州市公安局江干区经侦大队正式出函受理,8月11日杭州市公安局江干分局作出对杭州富谦网络科技有限公司涉嫌集资诈骗立案侦查的决定(立案号:杭州公(经)立字[2018]12990号)。

而就在票票喵宣布良性清盘的一周前,7月30日,其运营主体公司却悄悄变更了经营范围与股东。华安未来资产管理(上海)有限公司宣布退出,而新进的股东为浙江佰程实业有限

在平台出事的前几天精准撤资,这让投资者纷纷质疑华安未来是否知情隐匿、弃责出逃?

为此,华安未来委托律师公开发布《声明》,说华安未来只是代“资管计划”投资入股,从未参与企业实际经营,也从未获得任何分红或其他收益,因此与杭州富谦无利益关联,并指责投资受害人要求其担责是“对华安未来商誉造成严重损害”,宣称“将保留进一步采取法律手段追究侵权者责任的权利”。

业内人士表示,作为“票票喵”平台最大股东,股东对网贷平台的风险控制有着不可推脱的责任。8月12日,国家互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网贷风险专项整治工作领导小组办公室联合召开网贷机构风险处置及规范发展工作座谈会,出台的应对网贷风险十项举措,其中第四条就明确要求“压实网贷机构及其股东责任”;“股东依法负连带责任,有关部门监督执行,切实提高债务清偿率”。

此外,蓝鲸财经注意到,除华安未来外,“票票喵”的其余三家股东均为空壳公司,其中深圳市前海杰维资产管理有限公司、深圳市前海创星金融服务有限公司工商登记地址都是挂靠在一个仅提供注册地址的代理公司。而安徽致晟投资管理有限公司工商登记地址为安徽某城镇的住宅小区,注册资本1000万元,实际出资额为0元。大型基金管理公司为何能与空壳公司合资合作,这里面的猫腻也值得深思。

附:《票票喵平台出借人给华安未来的公开信》

华安未来暨全资投资人华安基金:

票票喵是杭州富谦网络科技有限公司(以下简称“杭州富谦”,注册地杭州市江干区九环路九号4号楼12楼1264室)的互联网票据理财平台,专注于银行承兑汇票理财。2017年6月28日华安基金管理有限公司的全资子公司华安未来资产管理(上海)有限公司(以下简称“华安未来”)入股杭州富谦公司3000万元,成为该公司的最大股东。

由于贵司华安未来入股,使该平台得以声称有国资背景,并有厦门国际银行资金托管、所有票据由平安银行全程验证和托管、太平洋保险公司全程保障安全、浙江钱江律师事务所为平台全方位保驾护航,“平台打造全新的互联网金融模式——P2F金融,致力于银行票据金融,到期银行无条件承兑,力求从投资产品上确保投资安全”,还获得中国财经峰会“2017金融科技年度品牌引领奖”、“2018互联网金融典范企业奖”……因此票票喵获得了我们投资人的完全信任,方才给予出借。据平台披露,至2018年8月5日平台用户36万余人,累计投资总额49.4亿元人民币,其中仅2018年7月投资总额就有1.1568亿元。

未料2018年8月6日凌晨,票票喵平台突然以非常荒唐可笑的理由提出公司清盘公告,宣布至2018年8月5日24时起不再按期兑付出借人钱款,并且非常突兀地告知公司已于8月4日搬迁至南宁市青秀区中柬路8号龙光世纪2号楼1516号。我们出借人知晓后才发现杭州、南宁两边的办公室均已空空如也,见不到一个工作人员,平台负责人也完全不知去向。再深入调查,发现就在几天前,贵司华安未来竟然于2018年7月30日将股份转让给了浙江佰程实业有限公司。据平台数据披露,至2018年8月6日平台宣布退出不按期兑付出借人钱款时,待还款项目还有861笔(即对应未承兑银行汇票861张),估计约8亿人民币。

难忘那个周一的清晨,让我们所有票票喵出借人都大吃一惊。纷纷质疑报案,还有大量的出借人从全国各地赶到杭州市公安局,并不断地提供调查线索。杭州市公安局8月7日江干区经侦大队正式出函受理,2018年8月11日杭州市公安局江干分局作出对杭州富谦网络科技有限公司涉嫌集资诈骗立案侦查的决定(立案号:杭州公(经)立字[2018]12990号)。

经初步调查,杭州富谦网络科技有限公司(票票喵平台)涉嫌集资诈骗有以下几方面证据:

一.票票喵平台不同于一般的P2P平台,它是以银行承兑汇票为融资标的完全金融性平台,每笔投资都是以专一的银行承兑汇票为融资标的,融资到期后才承兑支付。平台出事,所有人都在质疑,如果真的有那861张银行承兑汇票在托管中而不是用非法手段集资诈骗,何来其退出公告上“投资人信心不足,挤兑严重,资金流出剧增”需要退出清盘之说?

二.据初步调查,已发现2018年7月20日以及7月26 日有三单融资所提供的分别由天津滨海农商行新开支行、中国农业银行乌海狮城支行以及阳泉市商业银行开出的、注明“背书已签收”的承兑汇票竟然从来就没有被平台借款人持有过,让投资人拿出真金白银来出借的三张汇票当时的背书持有人都是其他企业!(证据已提交公安经侦)

尽管其余未承兑的八百多张票据还在调查中,但这三张汇票的造假融资证据,就已坐实杭州富谦票票喵平台金融诈骗行为!

三.按照票票喵平台的投资流程,其融资时仅提供注明开票银行和金融期限的银行承兑汇票,项目详情中除了其杭州富谦外没有实际借款人的任何信息。也就是说,出借人付款前只能看到承兑汇票的正面截图,完全不知晓真正的借款人是不是票据收款人或背书持有人。当这次我们投资人为报案备案清理汇总合同时,才发现大量的借款企业是几个关联企业或者临时注册的空壳公司,指证平台涉嫌自融自用诈骗。(证据已提交公安经侦)

用虚假的银行承兑汇票设下陷阱,用几家银行、律师事务所、保险公司合作,用银行验票、票据托管、资金托管,还加上太平洋保险公司承保为运营流程,用这一系列貌似环环相扣确保资金安全的手段骗取出借人信任,让我们毫不怀疑地拿出了自己的生活费、养老钱、买房钱、孩子的奶粉钱,甚至有些金融、律师界专业人士也相信了票票喵,借出自己的资金。我们出借,是相信它不是高风险的P2P公司,而是其宣传的低风险无风险的将银行承兑汇票为融资标的,每一笔都对着一张承兑汇票,融资到期后由开票银行承兑,归还融资本息。相信他们所宣传的“票据理财产品核心便在于其抵押物是银行承兑汇票,有银行做背书,风险较小,更为可靠,原因就是银行拿到票据后将无条件兑付。只要银行没关闭,即使平台关闭了,或者融资企业破产了,客户购买的票据银行还是要刚性兑付的。”相信平台披露的安全工作流程。

至于说我们出借人为什么相信平台披露信息和宣传,不疑这些汇票和投资流程有诈?那就是因为我们大家都相信平台有你们——华安基金全资子公司华安未来是占股份37.5%的最大股东!我们相信掌管着2324亿基金的华安基金的管理经验,我们更相信华安基金全资子公司华安未来这样的大国企的基本诚信,相信你们不会对投资人设下如此骗局,更没有想到你们竟然还能卑劣到事发临头偷偷撤走资金躲避责任!在全国性的P2P公司纷纷暴雷的状况下,难道你们就不怕扰乱国家金融秩序,不怕将我们这些信任你们跟随你们的出借人抛下深渊吗?

四、根据工商调查,华安未来2017年6月入资后杭州富谦公司股东共四家,除贵司外其他三家为深圳市前海杰维资产管理有限公司、深圳市前海创星金融服务有限公司、安徽致晟投资管理有限公司。据查,深圳市前海杰维资产管理有限公司、深圳市前海创星金融服务有限公司工商登记地址都是挂靠在一个仅提供注册地址的代理公司。而安徽致晟投资管理有限公司工商登记地址为安徽某城镇的住宅小区,注册资本1000万元,实际出资额为0元。并经实地调查,该小区内并不存在该公司的经营地点。我们百思不得其解的是,这三个没有固定办公地点、没有工作人员、没有对外业务、缺少真实注册资金的空壳公司,你们这样的国企大型基金管理公司为何能与他们合资合作?这中间难道没有猫腻吗?

今天,我们在贵司官网上看见贵司委托律师事务所发表的声明,声称贵司是代资管计划对杭州富谦投资,未参与实际经营,未获得分红和其他收益,华安未来与杭州富谦无利益关联,与票票喵平台无任何关联。还指责我们讲出真相的受害人“严重损害华安未来商誉”,威胁保留追究责任的权利。

华安呀华安,你们真就不怕激怒我们这些可怜的受害人吗?2017年6月28日参股杭州富谦,拥有其37.5%股份成为最大股东的难道不是你们华安未来资产管理(上海)有限公司吗?难道工商登记有假吗?当时你们申明过你们是代人投资,不分红不得利,不参与经营也不付监督责任,就是个只出钱出名的傻子吗?要知道,你们投资的是一个用金融手段集融资平台,拿着出借人几十亿的资金,难道你们对平台是否欺诈就连监督责任都没有吗?可是,没有你们背书票票喵平台,为他们站台,我们怎么会如此信任地在这个平台出借我们的血汗钱呢?

还有,7月30日在平台出事前几天你们是怎么撤资的?你们是知道平台经营不下去了撤资的吗?你们是知道平台待还款的861单承兑汇票有问题不能承兑才撤资的吗?你们知道几天后怎么就让杭州富谦变成广西富谦并声称公司迁址南宁其实已逃之夭夭的吗?这其中到底还酝酿了些什么阴谋?现在平台负责人身在何处?投资人的承兑汇票、资金在何处?警方立案后,平台为什么修改甚至删除了原来对投资人关于托管、保险等方面的披露,欲盖弥彰掩盖犯罪事实?这一切难道你们真的什么都不知道吗?你们不是管理着几千亿投资人资金的有经验懂法律讲道德的基金管理公司吗?你们怎么就能在全国P2P平台雪崩似出事的前提下,策划不发公告悄悄撤资,让公司8月4日出逃,8月5日夜暴雷呢?要知道,现在未还款的861单几千投资人都是今年2月份以后,贵司是杭州富谦最大股东期间出借的,难道你们还要说没有责任吗?

杭州富谦的票票喵平台不是一般经营不善的P2P平台,也不是有实物抵押可以变现的平台,而是涉嫌银行承兑汇票诈骗的金融惊天大案。你们华安基金华安未来也不是一般的有限责任股东,而是必须对投资企业欺诈行为承担无限责任包括刑事责任的大股东。因此,在杭州富谦票票喵平台的案件上,你们华安基金华安未来难辞其咎!

贵司是上海国资委领导下的大型基金管理公司,如今涉入如此手段卑劣的金融诈骗大案,坑害出借人,这是我们不愿意看到的。但这就是事实!也许你们有些事真的不知情,也许你们也是被骗者,但是对平台出借人来说,责任在你们身上,因为你们是大股东。最近国家对网贷机构风险处置非常重视,采取了许多紧急措施,作为当事人必须面对。你们华安基金华安未来如果采取鸵鸟政策,以为自己已经脱逃,置我们这些无辜的出借人利益不顾,等待你们的是什么呢?请问以后还会有投资人敢把钱放在你们这样一家说投资居然连监督责任都不负责,投资的企业诈骗他人钱财也不承担责任的基本道德底线都没有的基金公司吗?

近期以来,国家非常重视网贷机构风险处置工作,发出文件中关于“压实网贷机构及其股东责任”“规范网贷机构退出行为。建立报备制度,明确退出程序,规范资产处置和债务清偿,确保出借人合法权利不受侵害。依法从严从重打击恶意退出的网贷平台”的指示精神,国家银保监会近日也召集国家四大资产管理公司高管开会,要求其主动作为以协助化解P2P平台的暴雷风险,维护社会稳定。这些给了我们受害人很大的信心。我们真诚地希望作为我们出借资金期间的最大股东方责任方的华安未来暨股东华安基金对票票喵平台事件能承担责任,有所作为,不能让平台继续经营,也要使其真正做到良性退出,这既是防止事态进一步扩大的明智之举,也是作为一个大型国企对国家对人民应付起的责任。

最后,我们要再说一句,当初敢于在票票喵平台出借,是看了华安基金华安未来的实力和信用。今天,我们出借人相信的还是华安基金华安未来的实力和信用!我们相信当灾难来临时,你们华安是一定会承担大股东的责任,履行兜底义务,对全体受害人负责到底,让我们出借人合法权利不受侵害不受损失的!!

票票喵平台全体出借人

2018年8月16日星期四

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